Можете да съхранявате записите за вашите плащания в автоматизирана клирингова къща, известни също като директен депозит, в Excel. Националната асоциация за автоматизирана клирингова къща контролира правилата за транзакциите на ACH, които са пакетни финансови транзакции между банки и други финансови институции. Директният депозит и директният дебит са най-често срещаните приложения на системата ACH. За да използвате Excel за ACH, трябва да форматирате данните си съгласно стандартите на NACHA, да използвате инструмент за форматиране на ACH и да имате активен акаунт в ACH в квалифицирана финансова институция.
Етап 1
Въведете следните заглавия в един ред от вашата електронна таблица на Excel: "RDFI," "Акаунт", "Тип," "Сума," "Име" и "ID".
Стъпка 2
Въведете номерата на Получаващата депозитна финансова институция, известна като маршрутизационен номер, в колона А. Въведете номерата на сметките в колона Б. „Типът“ иска или „Проверка“, „Спестявания“ или „Главна книга“ като резултат . Въведете сумата на транзакцията в колона D. Депозитите са положителни числа, а дебитите са отрицателни числа. Въведете името на лицето или фирмата в колона Е и идентификационния номер, присвоен на получателя чрез вашето вътрешно счетоводство.
Стъпка 3
Запазете електронната таблица на Excel във файловия формат, препоръчан от вашия софтуер. Обикновено това ще бъде или във формат Excel, или във формат на стойности, разделени със запетая, с разширение CSV. Някои опции за софтуер за преобразуване на ACH са ACH File Pro, EZ-Direct Deposit и Direct Pay ACH.
Затворете Excel и отворете софтуера за преобразуване. Прегледайте местоположението на файла Excel, който сте запазили - или CSV файла - и го импортирайте за преобразуване във формат ACH. Следвайте стъпките за вашия софтуер, за да качите преобразувания ACH файл във вашата финансова институция.
